Lo que te han contado es mentira, emprender es un puto infierno.
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Las preguntas que deberías hacerte antes de invertir en criptomonedas

¿Qué tienes que saber para invertir en criptomonedas?

Invertir en criptomonedas está de moda. Hace unos años las grandes instituciones y bancos de inversión se reían de todos nosotros diciendo que era una burbuja. Y ahora, se han dado cuenta de su estupidez y se acaban de unir a la fiesta.

No solo ellos se han unido a la fiesta, millones de inversores minoristas se han unido a ella, ante el ansia de ganar dinero. Pero ¿invertir es criptomonedas es para todos?

La respuesta es un depende. Lo primero que le digo a cualquiera que quiere invertir en criptomonedas es ¿estás dispuesto a hacer tu propia búsqueda y crearte tu propio criterio? Sí, es así, necesitas saber inglés, pues toda la información acerca de invertir en criptomonedas y los proyectos de cada una de ellas no existe en castellano.

Pero, ¿cómo ser capaz de crearse un criterio para invertir en criptomonedas si no sabes nada sobre ellas? No es una tarea fácil, por ello hemos creado una checklist de preguntas que deberías poder responder antes de poner tu dinero a trabajar divididas en 6 bloques.

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Los 6 bloques de información sobre invertir criptomonedas

  • La idea
  • El equipo
  • La tecnología
  • El precio
  • La liquidez
  • El token

1. La idea

Cuando te interesas sobre invertir en cualquier cosa tienes que saber qué hace esa empresa o proyecto, y por ello deberías ser capaz de responder a las siguientes preguntas:

  1. ¿Existe una narrativa de crecimiento?
  2. ¿Es un proyecto innovador (cambiará el mundo?
  3. ¿Es disruptivo? (no se ha hecho antes)
  4. ¿Resuelve problemas del mundo real?
  5. ¿Es válido el modelo de su uso?
  6. ¿Cuantos proyectos similares hay en el espacio cripto?
  7. ¿Qué capacidad tienen para capturar un segmento del mercado?

Estas son las preguntas básicas que cualquiera sin conocimientos técnicos sobre inversión debería poder responder, si ni si quiera sabes responder a esto, invertir en criptomonedas no es para ti. Como dicen los yankies, “Do your own research” (DYOR)

2. El equipo

Quizás esta es la parte más subjetiva del análisis previo a invertir en criptomonedas. Pero al igual que en el resto de mercados financieros, es necesario que analices las personas que están detrás de este proyecto. Pues su currículum previo y su experiencia también te podrán formar una opinión acerca de su capacidad para convertir en exitosa una criptomoneda. Para ello, deberías poder responder a estas preguntas:

  1. ¿El equipo es anónimo?
  2. ¿Tienen socios de calidad o empresas reales que lo respalden?
  3. ¿Está el equipo suficientemente cualificado y tienen los recursos humanos suficientes para cumplir con el potencial que prometen?
  4. ¿Tienen buenas conexiones entre los socios, las empresas, los exchanges, y el espacio cripto para llegar al público objetivo?
  5. ¿ Hacen actualizaciones regulares a su comunidad cripto sobre sus avances?
  6. ¿Hay una gran comunidad detrás? (En redes sociales puedes darte cuenta en 1 minuto de búsqueda en twitter y reddit)
  7. ¿Tienen una estrategia de marketing adecuada?
  8. ¿Tienen fondos suficientes para seguir avanzando?

3. La tecnología

Quizás esta es la parte más importante. En el espacio cripto sin tecnología detrás solo estás ante un esquema Ponzi (una estafa). Antes de invertir en criptomonedas tienes que asegurarte que detrás de un nombre bonito y un proyecto innovador, hay una tecnología que respalde esas bonitas palabras y el White Paper del proyecto. Por eso debes hacerte estas preguntas:

  1. ¿Su tecnología está auditada por múltiples firmas?
  2. Si tienen vulnerabilidades ¿Están encaminados a resolverlas pronto?
  3. ¿Existe un desarrollo regular?
  4. ¿Tienen un roadmap? ¿Lo están cumpliendo?

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4. El precio

Aquí entramos quizás en una de las partes más técnicas sobre invertir en criptomonedas. Al final, el éxito en cualquier inversión es comprar barato y vender caro. ¿Pero como saber si está barata o cara una criptomoneda? Deberías poder responder a estas preguntas:

  1. ¿El precio está creciendo mucho recientemente?
  2. ¿El precio se encuentra en fase de acumulación?
  3. ¿Su capitalización de mercado tiene suficiente espacio para crecer para producir el retorno que esperas?
  4. ¿Su capitalización de mercado está justificada?
  5. ¿Cuál es el Riesgo/Recompensa considerando el precio actual?
  6. ¿Cuál es la cantidad de tokens en circulación que tiene el proyecto? ¿Se corresponde con el precio?

Estas son preguntas clave que deberías poder responder para poder conocer el nivel de riesgo al que te expones en condiciones normales y si esa criptomoneda tiene la capacidad de devolverte el retorno que esperas. Si no puedes responder estás invirtiendo a ciegas y sobre todo sin un plan de escape. Una bajada drástica como la de las últimas semanas podría liquidarte y alejarte del mundo de la inversión en criptomonedas para siempre.

5. La liquidez

Esto es REALMENTE IMPORTANTE. Si un proyecto no tiene liquidez, nunca recuperarás tu dinero y tus “ganancias” solo serán sobre el papel. Desde hace unos meses están proliferando lo que en el espacio cripto se conoce como “shitcoins” son monedas creadas como un meme que duran escasos días. No tienen proyecto detrás, no están listadas en los exchanges más importantes y su valor crece de manera vertical para caer más verticalmente todavía. Y el dinero se queda en manos de los creadores.

Yo tengo una norma, si no está listada en Binance, Coinbase o Kucoin no invierto en esa criptomoneda. Para conocer los exchanges más seguros, visita nuestro artículo “Las plataformas más seguras para invertir en criptomonedas”

Una vez tienes claro esto, antes de invertir en criptomonedas tienes que hacerte estas dos preguntas sobre la liquidez de los proyectos:

  1. ¿Dónde puedo comprarla?
  2. ¿Hay suficiente liquidez para abrir y cerrar tu posición?

6. El token

Todas y cada una de las criptomonedas tienen un token, algunas incluso dos. El mayor error que cometen los escépticos acerca de la inversión en criptomonedas es que piensan en todas ellas como una moneda de cambio con la que comprar algo.

En proyectos como bitcoin, dogecoin y las stablecoins (las cuales son calcos de divisas de circulación real como el euro o el dolar) podría decirse que es así. En portugal ya puedes comprar una casa con criptomonedas. Pero en la mayoría de los proyectos del espacio cripto, el token viene a ser como la acción en bolsa sobre un proyecto y en proyectos más complicados como la moneda de cambio dentro de la tecnología.

Para poder ponerte un ejemplo te hablaré de Vechain. Vechain es una techonología que pretende trackear el control de la cadena de suministro de cualquier empresa. Tiene dos tokens Vet y Vthor. Los tokens de Vet serían la participación que ostentas dentro del proyecto de Vechain. En cambio Vthor, es la moneda de cambio que se utilizará en la red de Vechain para el intercambio de datos sobre la cadena de suministro, algo así como una moneda de cambio dentro de esta tecnología.

Esto es una explicación sencilla, y no es para nada una recomendación de inversión, pero creo que de esta manera podrás conocer por encima como funcionan los tokens.

Una vez que tienes claro lo que es un token, antes de invertir en criptomonedas deberías poder responder a las siguientes preguntas acerca del token:

  1. ¿Tienes clara la distribución, los períodos de devengo, la cantidad de tokens en circulación y la inflación a corto y largo plazo?
  2. Si la cantidad de monedas en circulación aumenta exponencialmente en un período corto de tiempo actúa con precaución y considera esperar hasta que todas las monedas se encuentren en circulación antes de invertir.
  3. ¿Tiene un mecanismo deflacionario?
  4. ¿Hay incentivos en el mercado para mantener tus monedas (hacer HOLD) como por ejemplo el staking libre o bloqueado?
  5. ¿El token tiene utilidad para crear una demanda a largo plazo?
  6. ¿La demanda de la moneda crece a medida que la tecnología se desarrolla?
  7. ¿ El token beneficia a los Holders si crece su adopción (revenue sharing o comisión por quemado de tokens?

Si has sido capaz de responder a todas las preguntas que planteamos en nuestro checklist para invertir en criptomonedas, estás de enhorabuena. Tienes toda la capacidad necesaria para poner tu dinero a trabajar. Olvídate del ruido y de los comentarios de los escépticos. Conoces perfectamente el proyecto y tienes tu propio criterio. Cíñete a tu plan y valora tu riesgo. Si te sale mal al menos sabrás que no has actuado a ciegas.

Las opiniones y contenidos compartidos en este blog son sólo informativas y educativas y no deben interpretarse como una recomendación de compra, venta o cualquier otro tipo de operación de inversión, ni para solicitar transacciones o clientes. El rendimiento pasado de las estrategias o activos expuestos puede no continuar o ser contrario, y las acciones o bonos pueden no alcanzar el rendimiento según lo descrito. La información contenida en este blog se considera adecuada, pero ninguna persona debe actuar sobre la información contenida en el mismo. No se recomienda que persona alguna actúe sobre cualquier información de inversión sin primero consultar a un asesor de inversiones en cuanto a la idoneidad de tales inversiones para su situación personal.

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